惊天巨骗班克曼纽约受审：死党女友指证鲸吞百亿美元

美国当地时间上周二，31岁的山姆-班克曼-福瑞德（SamBankman-Fried，以下简称SBF）在大批媒体的镜头关注下，走进纽约曼哈顿的联邦法庭，开始了FTX欺诈案件的庭审。接下来的一个半月时间，或将决定他此生的命运。

欺骗全世界的世界之王

久未露面的SBF穿着清爽的西服衬衫，身型似乎瘦削了不少，胡子刮得干干净净，还修剪了那头标志性的乱发。看起来，过去两个月的看守所生活，让他精神了不少。

这位FTX联合创始人兼CEO现在是臭名昭著的诈骗集团主犯，面临着从证券欺诈到洗钱到非法政治捐款在内的七项刑事指控。如果这些罪名全部成立，他将面临着至多115年的监禁。他曾经的数十亿美元个人资产，更是已经完全清零。

在过去几天的庭审中，纽约南区的联邦检察官ThaneRehn猛烈抨击SBF是个欺骗了全世界的“大骗子”。“他拥有财富、权势和影响力。但这所有的一切都是建立在谎言之上。……一年之前，SBF似乎还是凌驾这个世界之上的王。”

“但这些资金都来自于FTX平台上的客户账户。SBF几乎毫无节制地从FTX转走资金，用于个人挥霍。他在巴哈马购买了3000万美元的豪宅，他乘坐私人飞机全球旅行，结交知名演员、运动员和政治人物。他不仅给自己购买豪宅，甚至还给家人朋友买房子物业。”

而SBF的律师团则试图为他洗清责任，将他打造成一个数学天才和书呆子。“他并没有欺诈任何人，他也没有从任何人那里偷窃，他并没有这样的想法。他甚至连酒都不喝。”按照律师团的描述，SBF只是一个不善于财务导致公司破产的创业失败者。有趣的是，SBF的主辩律师也是爱泼斯坦性贩卖案件老鸨马克斯维尔（GhislaineMaxwell）的辩护律师。

在陪审团席上，12名陪审员以及6名候补陪审员则拿着笔记本，一边听着控辩双方的激烈交锋，一边偶尔记上几笔。纽约南区的联邦检察官密切关注着所有的细节。甚至上周五早间，SBF的律师和一名陪审员偶遇乘坐同一班电梯，这个插曲也被检察官单独列了出来。

而SBF的父母则一直坐在旁听席，面无表情地看着他们的儿子受审。他们都是斯坦福法学院的知名教授，SBF曾经是他们的骄傲，Bankman和Fried分别是他父母的姓氏。今年年初，他们还提供了高达2.5亿美元的担保，将自己的儿子接回家取保候审。

看起来，庭审形势对SBF异常不利。他最重要的两位合作伙伴以及其他FTX高管们早就已经认罪欺诈，积极配合调查并愿意出庭指控SBF，以期换取较轻处罚。只有SBF一个人拒绝认罪，这也意味着他会面临最为严厉的惩罚。

与此同时，控辩双方都在争夺打动陪审团。联邦检察官请求陪审团认真听取证人们的证词，以便了解这起百亿美元诈骗案的真相。而SBF的律师团则指责这些证人试图将责任完全推卸给SBF，以便自己获得轻判。

死党女友纷纷出庭指证

FTX联合创始人兼CTO加里·王（GaryWang）已经在上周五出庭指控。他的证词明确无误地指出一个事实：在肆意转移客户资金的问题上，SBF本人不仅知情，而且他自己就是主谋。

曾和SBF一道创业的加里·王在法庭上作证表示，在2019年7月创办FTX后不久，是SBF本人亲自指示他编写特殊代码，在FTX授予Alameda秘密特权，可以随意调拨交易所的客户资金。Alameda在FTX平台上拥有其他账户都不敢想象的特权。“SBF告诉我，要让Alameda的账户在FTX上永不关停。”

他作证表示，SBF本人完全对所发生的事情完全知情。而且正是在SBF的要求下，加里·王将Alameda的信贷额度从最初的10亿美元不断提升，最终达到了650亿美元的天文数字。这基本意味着Alameda可以永无止境地从FTX抽血。

根据他的证词，Alameda一开始只允许抽调FTX营收规模的资金，但随后SBF的贪婪却无法自拔。到最后，Alameda累计从FTX转走了高达110亿美元，而FTX的营收总额只有15亿美元。“这些都是全球投资者存放在FTX平台上的客户资金，而且他们根本没有允许我们调拨。”加里·王作证称。

SBF的大学同学、曾经的死党耶迪达（AdamYedida）也站出来指证自己的老同学。他曾经在FTX短暂工作过两个月，为平台开发软件代码。由于工作时间非常短暂，又积极配合调查指证，耶迪达并没有遭到起诉。

在被询问为何在2022年主动辞职的时候，耶迪达表示，“当我得知Alameda调用FTX客户资金的时候，作为FTX的一名开发者，我担心自己的工作涉及到商业犯罪行为，因此我选择了辞职。”在控方的要求下，耶迪达在法庭上当众指证了SBF，称S后者依然是自己的亲密朋友，而被告席上的SBF则对此面无表情。

这起诈骗案最关键的证人是AlamedaResearchCEO、也是SBF曾经的女友卡洛琳·艾莉森（CarolineEllison）。由于周一是美国假日，她将会在周二出庭指证。她的证词将在很大程度上决定SBF的审判结果。

和加里王一样，艾莉森也已经早早认罪，并且同时配合调查指证SBF。根据美国检方公布的文件，卡罗琳已经指证SBF从2019年就开始肆无忌惮地将交易平台FTX的客户资金转移到他们俩持有和运营的加密货币对冲基金Alameda。而为了填补FTX这边的亏空，SBF又通过Alameda基金购入FTX发行的加密货币FTT来抬高资产规模。

显然，SBF对艾莉森的证词非常担忧。今年8月，处于保释状态的SBF私下联系卡洛琳-埃里森，威胁要公开后者的私人日记。在被发现之后，他的保释待遇也被取消，不得不离开舒适的硅谷家中，再次住进了纽约看守所。

麦道夫之后第二巨骗

仅仅一年前，SBF还是加密货币圈迅猛崛起的科技精英，是媒体争相邀请的新生商界领袖；是身价百亿美元的亿万富翁，在加勒比岛国巴哈马的3000万美元海景豪宅坐享奢华人生；他在政治捐款方面豪掷千金，成为了美国政府高官议员们的背后金主和座上嘉宾。

去年11月，全球第三大加密货币交易所FTX在短短两周时间内爆雷破产，曾经估值高达320亿美元的平台化为泡影，全球百万投资者损失惨重。去年12月在巴哈马被捕之后，SBF接受了美国政府的引渡协议回国受审。作为FTX联合创始人兼CEO，主谋SBF被指控私自鲸吞高达百亿美元的客户资金，通过“暗门”转移到自己操控的另一家加密货币对冲基金AlamedaReserch。

现在，FTX联合创始人兼CEOSBF却是臭名昭著的诈骗集团主犯，面临着从证券欺诈到洗钱到非法政治捐款在内的七项刑事指控。如果这些罪名全部成立，他将面临着至多115年的监禁。他曾经的百亿美元个人资产，更是已经完全清零。

这是自2008年前纳斯达克主席麦道夫（BernardMadoff）的庞氏骗局破灭之后，美国金额规模最大的证券欺诈案件。当年的麦道夫在美国金融监管部门的监控之下，精心设计和运行了一个规模巨大的庞氏骗局。被他诈骗的投资者包括了汇丰银行、瑞士银行等诸多赫赫有名的金融机构，整体损失接近了650亿美元。

2009年麦道夫被判诈骗等11项罪名成立，被判处150年监禁，同时处罚179亿美元。不过他只在监狱呆了不到12年时间。2021年，82岁的麦道夫因病在监狱去世。在他服刑期间，两个儿子先后在巨大的压力下畏罪自杀和患病身亡。但被他诈骗到血本无归的近4万名投资者们，迄今仍在徒劳地试图追索损失。

虽然诈骗金额和受害规模远不如麦多夫，但SBF带来的危害却是另外一个级别的。他几乎摧毁了加密货币行业的根基：投资者信心。2022年无疑是加密货币行业的梦醒之年，诸多知名公司纷纷破产，知名代币价值蒸发，行业信心本就风雨飘摇，而FTX的崩溃进一步摧毁了投资者本就不多的信心。

FTX暴雷还引发了行业地震。在FTX破产之后，BlockFI也在去年11月申请破产，今年1月GenesisGlobal同样申请破产。就算是没有暴雷的CoinBase和币安也同样面临着监管部门的非法交易指控。这一系列的行业地震让很多投资人认清一个事实：加密货币并不是一个安全的投资资产。

疯狂砸钱结交名人政客

2017年SBF和加里·王共同创办了加密货币交易公司Alameda。在随后的两年时间，FTX从80名投资者那里筹集了20亿美元资金，2022年初FTX完成了4亿美元的C轮融资，估值飙升到320亿美元。FTX的投资者包括了红杉这样的老牌风投机构。他们的行业地位也为FTX提供了背书。

在充沛资金的支撑下，FTX进行了一系列令人眼花缭乱的广告营销。包括2021年斥资购买了迈阿密热火主场的冠名权，成为了NBA以及MLB的官方赞助商，签下了美式足球巨星汤姆·布雷迪、NBA巨星库里和奥尼尔、网球明星大坂直美等家喻户晓的体育巨星为自己的平台代言。

其中布雷迪和当时的妻子吉赛尔邦臣总计从FTX拿到了4800万美元的代言费（布雷迪3000万美元，邦臣1800万美元）。不过，或许是出于对加密货币以及FTX平台未来增长前景的信心，两人同意FTX完全以股票支付代言费，他们相信这4800万美元持股未来会价值过亿甚至更高。为了兑现这笔股票，两人还缴纳了不菲的税金。

在FTX崩溃之后，布雷迪情绪非常沮丧，甚至有些崩溃。布雷迪个人持有110万股FTX股票，最高时曾经价值4500万美元，现在已经一分不值。而且布雷迪和诸多为FTX代言的明星还面临着粉丝们的起诉与索赔。很多FTX受害者表示，他们是因为相信布雷迪等名人才放心将资金放在FTX平台上。

FTX甚至差一点成为了泰勒·斯威夫特的Eros全球巡回演唱会合作伙伴。双方已经谈了大半年时间，初步达成了1亿美元的赞助协议。但出身金融从业人员家庭的斯威夫特对FTX的可靠性提出了质疑，这触怒了SBF本人，因而叫停了合作协议。天后霉霉也因此幸运躲过了FTX的丑闻。

去年马斯克宣布440亿美元收购推特之后，SBF甚至非常积极主动地想参与其中。他通过马斯克当时的女友、加拿大女歌手格里姆斯（Grimes）联系马斯克，希望约见后者商谈入股，计划为此投资50亿美元。不过，最终马斯克并没有接受SBF的建议，他的推特融资财团里面也没有FTX。

在2020年的美国总统大选期间，SBF给民主党总统候选人拜登的超级行动委员会捐出了数百万美元。而在2022年的中期选举中，SBF也已经捐出了4000万美元，主要给诸多民主党候选人以及几位敢于站出来反对特朗普的共和党候选人。单是过去一年半时间，SBF就至少捐出了7000万美元。

就在去年5月，SBF还财大气粗地宣布自己计划在2024年总统大选期间捐出至少1亿美元支持民主党。如果前总统特朗普再次参选的话，SBF甚至打算最多捐出10亿美元。当时FTX还没有炸雷，《福布斯》杂志统计SBF当时身家财富超过265亿美元。

随着大笔政治献金，SBF也成为了美国首都华盛顿特区的常客。2021年底和2022年初，他先后出席了美国众议院金融服务委员会以及参议院农业委员会的听证会，与国会议员们相谈甚欢。因为这两个委员会分别是美国证券交易委员会和大宗商品期货交易委员会的直接监管部门。

在美国众议院金融服务委员会中，民主党众议员热苏斯·加西亚（JesusGarcia）直接收取了SBF的资金用于慈善用途，相当于用SBF的献金收买人心，为自己的选情铺路。在SBF诈骗案发之后，加西亚也遭到了选举竞争对手的炮轰。

就当所有人都以为SBF是民主党大金主的时候，SBF却出人意料地在采访中透露，自己实际上给共和党也捐了相等金额的政治捐款，只不过都是通过间接政治献金（DarkMoney）的方式，因此不会被联邦竞选委员会所统计。

宁可坐牢也不能断网

然而，随着诈骗被发现，SBF的梦幻人生在短短两周之内就彻底结束。去年11月，行业调查公司CoinDesk发布了一份Alameda的资产负债表，显示该公司在2022年6月30日资产146亿美元，负债80亿美元。

但是外界很快看出了问题所在：Alameda最大的资产是36.6亿美元的FTT（FTX的代币）和21.6亿美元的FTT抵押。而且这58.2亿美元的FTT比起当时FTT的全部市场价值还高出了193%，这意味着这份资产负债表存在着严重的造假问题。

FTX财务问题曝光之后，恐慌的投资者开始迅速撤离。全球最大的加密货币交易所币安持有FTX股份，他们随即就撤出了价值21亿美元的BUSD和FTT，这直接导致了FTX的破产。

不到两周之后，FTX在11月中旬申请了破产法第11章保护，SBF辞去CEO职位，曾经在安然财务造假事件之后出面救火的约翰雷（JohnRayIII）出任了FTX的新CEO。在了解FTX的真实情况之后，约翰雷在美国国会听证时表示，FTX几乎完全没有内部控制，也没有财务分离，他甚至不相信任何一份文件。

即便已经事发破产，SBF当时依然坚称自己无辜。他甚至高调视频参加了纽约时报的DealBook商业峰会，“我也对发生的一切感到震惊，我从来没有试图欺诈任何人。”随后他又表示，自己后悔申请破产，是监管部门把问题搞得更糟。这也是他最后一次接受公开访问。在被捕之后，SBF就将一切交给了律师团。

《大空头》一书的作者迈克尔-刘易斯（MichaelLewis）非常了解SBF。他们的关系非常密切，过去两年两人通话了超过100多次。刘易斯关于FTX兴衰的新书《走向无限》（GoingInfinite）也在本周上市。

据刘易斯表示，对SBF来说，断网比坐牢更煎熬。“虽然这听起来很疯狂，但我觉得他只要能上网就可以一直坐牢下去。如果无法持续获得相关信息，他可能会疯掉。如果你让他选择在巴哈马价值3900万美元的豪宅却无法上网，或是在纽约布鲁克林看守所上网，他一定会选择后者。”